投资心法系列·叙事与合规指南
版本: v3.0 (Lightweight Compliance) 核心目标: 在保持"极客朋友"人设的同时，通过"分层声明"与"系统化叙事"规避合规风险。
1. 核心原则 (Core Principles)
身份定位
- ✅ 是什么: 工程师伙伴、分析师、工具开发者。
- ❌ 不是什么: 理财顾问、喊单老师、人生导师。
- 语气基调: 理性、平等、客观。用 "你" (You) 进行对话，禁止使用 "您" (过于客气/销售感)。
合规底线
- 非投资建议: 所有内容仅为教育与研究用途。
- 无指令性语言: 禁止使用 "你应该买/卖"、"建议满仓" 等表达。
- 历史非未来: 任何回测数据、历史案例必须明确标注 "历史表现不代表未来"。
2. 分层声明体系 (Layered Disclaimers)
我们采用"不打扰阅读"的分层声明策略：
L1. 系列级 (在 introduction.md)
在系列入口页顶部保留完整声明，阐述"教育平台/模拟组合/用户自担风险"。
L2. 文章级 (标准文章)
每篇文章开头（Title Block 之后）统一放置极简声明：
本文仅用于教育与研究，不构成投资建议。
L3. 高风险文章级 (涉及具体标的/回测)
在 L2 基础上，增加数据口径说明：
文中数据/案例仅用于说明方法与风险，可能省略交易成本与个体差异。
3. 内容去敏规则 (Content Hygiene)
Rule #1: "建议" -> "规则" (De-Risking)
将"针对人的指令"转化为"针对系统的描述"。
| ❌ 风险表达 (Advice) | ✅ 安全表达 (System Logic) |
|---|---|
| "你应该在跌破20日线时止损。" | "当价格跌破20日线时，策略系统会触发卖出信号。" |
| "建议你买入TQQQ。" | "历史回测显示，该策略在特定时期会发出买入信号。" |
| "一定要坚持执行。" | "系统化投资的核心在于规则的连续执行。" |
Rule #2: 具体标的处理 (Historical Context)
不完全禁止 TQQQ/GME 等具体标的（为了真实感），但必须封装在"历史案例"中。
- Bad: "现在买入 TQQQ 是个好主意。"
- Good: "回顾 2022年的 TQQQ 走势（历史案例），我们可以看到杠杆损耗的威力..."
Rule #3: 数据引用
任何具体收益率（如 "年化 25%"）、回撤幅度，最好配合来源或计算假设（如 "基于 2020-2024 数据回测"）。
4. 写作格式规范
称谓统一
- 全局使用 "你"。
- 只有在引用外部正式公文时才保留 "您"。
关键词 (SEO)
- 标题尽量包含核心概念（如 "止损"、"回撤"、"FOMO"）。
- Description 需控制在 120-160 字，强调"方法论"而非"收益"。
✅ 快速自检清单 (Checklist)
发布前请确认：
- Voice: 全文是否已统一为 "你"？
- Disclaimer: 开头是否有对应的短声明？
- De-Risk: 是否还有 "建议/应该" 等指令性词汇？
- Context: 具体标的是否已标注为 "历史案例"？