有两点：交易系统和本金。前者可以让你的投资年复合收益率达到不错的水平，后者可以让你的投资收益能达到提升生活质量的水平。打造适合自己的交易系统是一个漫长的过程，而本金则需要不断的积累，这两者缺一不可。“我的投资助手” 旨在提供工具和信息，帮助用户更好地理解和构建自己的长期交易系统，也可以帮助你节省时间，进而让你能专注于本金的积累。

开始投资的最佳时机是现在，不管你手头的资金多少。投资的目的不仅是资金的增长，也是投资知识和经验的积累。虽然较多的投资本金加上一个合适的交易系统可以改变生活，但这两者都需要时间去建立。所以，不管你的起始本金是多是少，都建议你尽早开始学习和建立自己的投资体系。“我的投资助手” 旨在为用户提供分析工具和数据，以辅助他们建立自己的投资体系，使投资变得更加简单易懂。记住，如果你还没有自己的投资体系，应该避免一次性投入太多资金，以免影响你的决策状态。

指数基金是一揽子股票的集合，相比个股风险本来就低：不存在莫名其妙的停牌、不存在流动性的问题、不存在暴雷的可能性（不考虑经济的宏观风险）。普通投资者的劣势在于：没有专业性、没有时间、资金少，但优势也有，那就是我们可以做到长期投资，随着收入的逐渐增加，我们投资水平的提升，财务状况会通过投资得到持续的改善。从这个角度讲，选择指数基金要比个股风险更低，能获取行业与国家成长的红利。投资个股你需要担惊受怕，潜在的把自己的精力给消耗掉了，导致浪费了很多宝贵的时间。另外一个重要的原因是，大多数人投资的本金并不多，把自己宝贵的时间浪费在个股选择上而非工作或副业的打造上，这种丢了西瓜捡芝麻的行为并不可取。

那公募基金为什么不适合？选公募基金犹如选白马，好的公募基金的确有更出彩的投资能力，选择公募基金理论上也的确更适合普通投资者，但这里存在一个屁股决定脑袋的问题：公募基金盈利的核心是收取管理费，这意味着公募基金盈利的关键在于把盘子做的更大，吸引更多投资者投入资金。如何吸引呢？那就是在牛市末期疯狂发行基金，而这恰恰是亏损的根源，在市场顶峰入局就算交易大师来了也要被套牢。而且公募基金背后的基金经理可能会离职或换人（好的公募基金经理大概率会被私募基金高薪挖走，或者自己搞私募，因为收入会暴增），导致你辛苦选择的白马可能变成驴。

目前的投资组合设计是根据风险偏好分级与标的池的不同而设计的，如果你是新手投资者，建议选择综合风险低的组合，比如A股全球与美股全球。如果你是有一定投资经验的投资者，更关注不同行业的板块，可以选择标的池丰富的组合，比如A股1号或美股2号。如果你是专业投资者，可以选择高风险的组合，比如A股2号、美股1号或美股2号等杠杆ETF组合。如果你投资加密币，也可以选择加密币组合。总之，根据自己的风险偏好和投资经验来选择适合自己的组合。

对于在一个市场来说，追踪多个组合的交易信号是没有必要的。因为组合本身拥有不同的交易策略甚至资金策略，这可能会出现信号冲突。再就是，多个组合的交易信号可能会导致你的资金分散，这样会降低你的投资效率。所以，建议你选择一个适合自己的组合，然后跟踪这个组合的交易信号，这样可以更好的控制风险和提高投资效率。
如果你是在多市场投资，比如A股和美股，那么可以选择不同市场的组合，这样可以分散市场风险。但是，对于同一个市场来说，追踪多个组合是没有必要的。

目前组合策略的每日交易提醒邮件订阅是付费会员专享的功能，如果你是付费会员，可以在每个组合详情页面中订阅，周二到周六每日会收到当天的交易提醒邮件。模拟组合也会根据这些交易信号在开盘时以开盘价进行交易，每个组合都有不同的资金策略，所以并不会全部买入，而是根据资金策略进行买入。

投资组合由交易策略、资金策略和标的池组成。交易信号由交易策略生成，组合在收到信号时会根据资金策略决定买入份额和是否进行买入。组合操作依据的是交易策略生成的信号和组合内部的资金策略。
标的池目前是官方团队根据策略的历史表现和实证结果选取的标的，用户目前无法自定义标的池，不过我们会根据用户的反馈和需求，逐步开放自定义标的池的功能。

市场是不断在变化的，作为上班族或者有其他工作的人，很难每天都关注市场，跟踪组合的交易信号可以让你不用每天关注市场，只需要在交易信号发出时进行操作即可。这样的好处一方面可以让你摆脱市场的情绪，另一方面可以让你专注于自己的工作，节省的时间可用来赚取更多的投资本金。

这些组合都是历史回测的模拟交易结果，目的是为了展示背后交易策略与资金策略的有效性。通过组合的历史表现可以知道相关策略在某个市场上的长期表现，这样可以让我们在实盘跟踪交易信号的时候会更有信心。模拟组合虽然是回测，但是尽可能按照实盘交易的方式来做，也就是说在交易策略发出交易信号的时候，模拟组合和你收到的交易信号是一致的，都是在当天开盘后开始交易。模拟组合选择的是开盘或收盘的交易价格作为成交价，这样可以最大程度的模拟实盘交易，因为交易标的都是ETF，所以流动性和波动性都不会对这种方式造成较大的影响。如果组合标的是股票，差异可能会非常大，因为股票的流动性和波动性都远超指数，这也是模拟组合选择ETF进行回测的原因。

滑点：由于交易的标的物是场内指数 ETF 基金，因此交易滑点问题的影响很小。

分红：机器人交易员会忽略持仓分红的情况（ETF 指数基金一般不分红），因为计算会比较复杂。但是，真实的用户交易者可以手动将股息记录为一笔价格为零的买入交易。

费用：由于 A 股市场的 ETF/LOF 交易费用非常低，所以机器人交易员为了简化计算而忽略交易费用。

流动性：因为模拟交易无法得知当天交易的流动性，比如 A 股涨跌幅限制导致无法成交，与实际交易存在一定偏差，这也是真实交易的魅力所在，存在一定的不确定性，是盈亏同源的所在。

复权：机器人交易员会在跟随交易信号产生交易记录台账时，处理复权的问题。真实用户的投资组合可自行处理复权问题，一般券商的系统会自动买入或卖出一笔价格为 0 的交易记录来处理因价格复权导致的持仓数量变化问题。

每个组合都有相关的交易策略与资金策略，交易策略负责生成组合标的的每日交易信号，资金策略负责控制每个标的的买入金额。交易策略与资金策略的介绍详见会员专栏的相关文章或视频。

交易策略是根据市场经验而进行的假设策略，之后根据对不同市场标的的历史数据进行回测，找到容错性较高且相关风险指标还不错的策略。资金策略是根据资金管理的理论而设计的，根据不同的资金策略，可以控制组合的风险与收益。这两个策略的设计是基于市场经验与资金管理的理论，但并不代表未来的表现，市场是不断变化的，所以这两个策略的设计是一个不断优化的过程。

回测过拟合可能是交易策略无法应对市场多变的主要原因，所以交易策略的调优不应通过过拟合来追求收益最大化，简单的交易策略与分散的投资标的可以克服市场的未知波动。以双均线为例，可以按 11/22 参数去回测，也可以不断调整这个值去找最优的过拟合参数，但用任何的参数来说都可以，因为它是一个趋势跟随的策略，优缺点都很明确：适合趋势行情，在震荡行情就是成本，小亏博大赢，注定它是一个胜率不高但盈亏比很高的策略。所以说如果如果有调优的话，就是让参数或策略更粗糙一些，策略越简单、组合交易标的越多，这个策略的稳定性更强，虽然收益率可能要低一些，但只要比同期全球主流指数的排名中等偏上就可以了（因为我们无法预知某个指数未来收益率的高低），这也是我的投资助手关注的核心：关注投资组合整体而非某个策略。

模拟回测与实际交易之间存在一条鸿沟，这是由多种原因造成的：停牌或交易额很低造成的流动性问题、交易滑点、策略过拟合。对于我的投资助手来说，由于其交易标的大多是指数 ETF 基金，所以不存在停牌、流动性或滑点的问题，至于过拟合的问题，在上述也有介绍。总体来说，选择交易指数 ETF 而非股票，让我们规避了很多模拟交易与真实交易差距过大的问题，当然市场瞬息万变，就像战场一样，模拟战玩的再好，实战可能被秒杀。这也是我们需要不断提升个人交易能力的原因，这也是交易的魅力所在，这也是我的投资助手被创造的原因：通过给投资组合设定监控指标，发现投资组合的整体风险，进而不断提升交易者的个人交易能力，最终帮助大家打造一个健康的财务状况。

交易策略跟踪的标的池要比组合的持仓要多。比如组合的资金策略设置是单个标的最多占比20%，这意味着组合的持仓标的最多是5个，而交易策略跟踪的标的池可能有10个，模拟组合在交易的时候是随机选择一个可交易的标的进行交易。当你收到交易信号时，你可以根据自己的偏好选择其中一个标的进行交易，也可以选择和模拟组合一样的标的进行交易。

所有官方组合目前仅包括场内基金（ETFs），不包括场外基金或股票。这种设计考虑到了交易的流动性和时效性。场内基金相比场外基金和股票可以提供更好的流动性，也不存在类似股票没有流动性或场外基金停止申赎的风险。关于场内基金的溢价问题，我们的策略在设计之初就不考虑折溢价问题，所以不需要考虑此影响。

自定义组合的标的池，目前还未开放给用户。我们计划在后期安排此功能的上线时间，具体上线时间将另行通知。

一方面我们的组合策略都是基于日线级别，交易频率低，没有必要接入自动化交易平台。另外如果你自己想接入自动化交易平台，请慎重考虑。因为自动化交易的坑也不少，比如你的订单如何处理针刺行情，如何处理失败的情况等。

我的投资助手更偏向于投资组合的整体风险与收益评价，很多量化软件更专注与策略开发回测，并不适合普通投资者。这个系统更专注于：简单策略与长期投资。它可以评估投资组合整体的风险与回报率，而量化软件更关注某个策略的表现而非投资组合整体。

该投资组合的设计考虑了A股市场的特性和波动性，不单纯依赖于估值。我们认为A股市场并不完全适合长期持有一种策略，因此我们采取了更加灵活、对市场波动有适应性的交易策略。与类似大V跟投的产品相比，我们提供了更高的策略灵活性，以及通过组合整体风险评估来理解策略的风险。此外，我们致力于提高资金利用率，并且即将推出AI助手的选股功能，以及为终身会员提供创建实盘投资组合的能力。我们的目标是帮助会员选择适合他们风险承受能力和投资目标的策略和组合，这是我们区别于其他服务的主要优势之一。

这个产品的设计初衷就是为了解决我个人投资交易的问题，所以首先它是与我作为一个普通投资者的利益是一致的，当然也是与你的利益是一致的。与券商或基金公司的产品不同，它不通过佣金或管理费来获利，而是专注于提供工具和信息来辅助你进行投资决策。这个产品的目标是减少你在研究和监控交易上的时间花费，让投资过程更加简单省心。此外，此产品促使你建立和遵循纪律性的交易体系，而不是推动频繁交易以增加佣金收入。

在投资领域，系统化策略提供了基于数据和算法的客观决策，减少了情绪和认知偏差的影响。这些策略根据历史数据和统计分析来预测市场走势，以促进一致和纪律性的投资决策。系统化策略的稳定性和预测性通常超过个人直觉，因为它们不受情绪波动的影响，并可以在各种市场条件下坚持执行。